Preguntas frecuentes

AVÍSA es una plataforma de cumplimiento PLD para Sujetos Obligados que realizan Actividades Vulnerables en México. Automatiza la identificación de clientes (KYC), la construcción del expediente de identificación, el monitoreo de umbrales UMA, la generación del XML de aviso conforme al esquema oficial mpc.xsd de la UIF, y el envío al portal SPPLD del SAT.

Para cualquier Sujeto Obligado bajo el Art. 17 LFPIORPI: personas físicas, PFAE, despachos, SOFOMES, constructoras, notarías, joyerías, casas de cambio, desarrolladores inmobiliarios, empresas de traslado de valores, plataformas de activos virtuales — cualquiera que realice una o más de las 20 Actividades Vulnerables.

No. AVÍSA funciona para personas físicas (PFAE), personas morales y cualquier forma jurídica que realice Actividades Vulnerables. Lo que sí necesitas es estar dado de alta como Sujeto Obligado ante el SAT en el registro correspondiente.

Son las 20 actividades listadas en el Art. 17 de la LFPIORPI (Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita). Quien las realiza de forma habitual o profesional queda sujeto a obligaciones de identificación de clientes, monitoreo de operaciones y presentación de avisos a la UIF ante el SAT.

Depende de la actividad. Los umbrales se expresan en múltiplos de UMA (Unidad de Medida y Actualización). Por ejemplo, el mutuo con intereses tiene umbral de aviso a 1,605 UMA y la compraventa inmobiliaria a 8,025 UMA. Además, existe la regla del acumulado de 6 meses: si la suma de operaciones con la misma contraparte rebasa el umbral, debes avisar aunque cada operación individual no lo haga. AVÍSA calcula todo esto en tiempo real.

Las sanciones administrativas por incumplimiento de la LFPIORPI varían según la infracción, la actividad y su gravedad. Pueden incluir multas económicas significativas y, en casos graves, responsabilidad penal. AVÍSA existe justamente para que nunca llegues a ese escenario.

Es el conjunto de documentos que debes obtener y conservar de cada contraparte: identificación oficial, RFC, constancia fiscal, comprobante de domicilio, y en el caso de personas morales, el acta constitutiva e información del beneficiario controlador. La ley exige conservarlo mínimo 5 años. AVÍSA lo construye automáticamente y lo custodia en la plataforma.

Sí. AVÍSA genera el archivo conforme al esquema oficial mpc.xsd de la UIF/SHCP, que es el estándar requerido para la presentación de avisos ante el SAT a través del portal SPPLD. En planes Pro y Empresa, AVÍSA puede enviar directamente al SPPLD usando la e.firma del Sujeto Obligado.

Usamos la e.firma (.cer + .key) del Sujeto Obligado para autenticarse en el portal SPPLD y subir el XML generado. La clave privada nunca sale de tu dispositivo — el proceso de firma ocurre localmente en tu navegador. AVÍSA recibe el número de acuse y lo archiva en el expediente correspondiente.

1) Estar dado de alta como Sujeto Obligado en el SAT. 2) Tener tu e.firma vigente (.cer y .key). 3) Estar suscrito al plan Pro o Empresa de AVÍSA. El sistema guía el proceso de configuración inicial.

Sí. Todo está cifrado (AES-256 en reposo, TLS 1.3 en tránsito). Cada Sujeto Obligado tiene su propio espacio aislado (arquitectura multi-tenant). Cumplimos con la LFPDPPP. Los expedientes se conservan con respaldo redundante durante los 5 años que exige la ley.

No. La clave privada (.key) y la contraseña de e.firma nunca se transmiten ni almacenan en nuestros servidores. Toda operación criptográfica con e.firma ocurre localmente en tu navegador y los materiales se descartan de memoria inmediatamente después del uso.