SOFOM ENR
Módulo activo ✓
Avisos UIF
Frac. IV · LFPIORPI
Multas hasta $10M.AVISA las previene.
Expedientes, monitoreo, alertas y avisos UIF para todas las Actividades Vulnerables en México. SOFOM ENR, prestamistas, inmobiliarias, notarías y más.
Centraliza tu cumplimiento PLD en una sola plataforma, con evidencia lista para auditoría y control de operaciones, avisos e informes.
REN-41 · Aviso UIF vence en 5 días
Fracción IV · $240,000 acumulado
HMS-51 · Expediente KYC completo
Documentos verificados ✓
SAT 69-B actualizado
3,204 registros cargados
SOFOM ENR · SIPRES vigente
Vence en 187 días · CONDUSEF
PL-2606 · KYC incompleto
Falta identificación oficial
Umbral Frac. IV OK este mes
Sin aviso requerido aún
RECA · Contrato vence en 45 días
Renovación CONDUSEF pendiente
Constructora del Bajío · Verificación OK
Sin coincidencias en listas
REN-41 · Aviso UIF vence en 5 días
Fracción IV · $240,000 acumulado
HMS-51 · Expediente KYC completo
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Fracción IV · $240,000 acumulado
HMS-51 · Expediente KYC completo
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Vence en 187 días · CONDUSEF
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Renovación CONDUSEF pendiente
Constructora del Bajío · Verificación OK
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Las 20 Actividades Vulnerables, cubiertas
AVISA cubre cada fracción del Art. 17 LFPIORPI. Si realizas una de estas actividades en México, eres Sujeto Obligado — y AVISA organiza tu cumplimiento.
Juegos con apuesta, concursos o sorteos con entrega de premios en dinero, especie o rifas.
Emisión o comercialización habitual de tarjetas de servicio, crédito, prepagadas, monederos electrónicos y vales de despensa.
Emisión y comercialización habitual de cheques de viajero.
Prestación habitual de servicios de mutuo, crédito, garantías, arrendamiento financiero o factoraje. SOFOM ENR, prestamistas PFAE.
Prestación habitual de servicios de construcción, desarrollo o intermediación en compraventa de bienes inmuebles.
Comercialización habitual de metales o piedras preciosas, joyas y relojes de alto valor.
Subasta o comercialización habitual de obras de arte, pinturas, esculturas y antigüedades.
Distribución, enajenación o intermediación de vehículos nuevos o usados, aeronaves y embarcaciones.
Prestación habitual de servicios de blindaje de vehículos terrestres, aéreos o de cualquier tipo.
Traslado, custodia y resguardo de dinero, valores o instrumentos monetarios por empresas de seguridad privada.
Prestación habitual de servicios profesionales de administración de activos de terceros, fideicomisos, constitución de personas morales y poderes.
Notarios y corredores públicos en transmisión de inmuebles, poderes irrevocables, constitución de sociedades y otras operaciones específicas.
Recepción habitual de donativos por asociaciones y sociedades autorizadas por SAT.
Actuación de agentes o apoderados aduanales en despacho de mercancías de importación o exportación de mercancías sujetas a listado.
Arrendamiento y subarrendamiento habitual de bienes inmuebles con pagos que superen umbrales UIF.
Operaciones de intercambio, custodia, transmisión y cambio de activos virtuales conforme Ley Fintech + Acuerdo 05/2018.
Si realizas una Actividad Vulnerable, eres Sujeto Obligado
La LFPIORPI (Art. 17) establece obligaciones de identificación, presentación de avisos a la UIF y conservación de expedientes por al menos 5 años (10 si es riesgo alto o Acuerdo 115/2026) para las 20 Actividades Vulnerables (agrupadas en 16 fracciones del Art. 17 LFPIORPI). El incumplimiento puede derivar en sanciones cuya magnitud varía según la actividad, la infracción y su gravedad.
Ver cómo te protegemos →Para SOFOM ENR: PLD + CONDUSEF + CNBV
El único sistema que integra tus obligaciones PLD y las regulatorias SOFOM en una sola plataforma.
LFPIORPI · SAT / UIF
Cumplimiento PLD
- Alta SPPLD como Sujeto Obligado (Frac. IV)
- Expedientes KYC de acreditados
- Monitoreo de umbrales y acumulado 6 meses
- Generación de avisos UIF en formato SAT
- Informes en cero (si no hay operaciones)
- Verificación Lista de Personas Bloqueadas
- Manual PLD y política de riesgo
- Conservación de expedientes 5 o 10 años (según riesgo)
CONDUSEF · CNBV · BANXICO
Regulatorio SOFOM ENR
- Registro SIPRES — Prestador de Servicios FinancierosCONDUSEF
- RECA — Registro de Contratos de AdhesiónCONDUSEF
- Buró de Entidades Financieras (semestral)CONDUSEF
- CAT en publicidad y contratosCONDUSEF
- MATI — Módulo de Atención a UsuariosCONDUSEF
- RSOFINCO — Registro Nacional SOFOMCNBV
- CFDI de Intereses (mensual, SAT)SAT
- Calendario de vencimientos con alertas automáticasMulti
Aplica para SOFOM ENR constituidas y para prestamistas PFAE en proceso de constituirse como SOFOM.
Ver módulo SOFOM ENRCómo funciona AVISA
Cumplir con PLD sin depender de hojas de cálculo, recordatorios manuales o expedientes dispersos.
Registra tu actividad vulnerable
Selecciona la fracción del Art. 17 que te aplica y configura los datos básicos de tu operación.
Integra clientes y expedientes
Centraliza documentos, identificación del cliente y evidencia de cumplimiento de cada operación.
Registra operaciones
Lleva control de montos, fechas, actividades, clientes y acumulados en tiempo real.
Monitorea alertas
Detecta operaciones relevantes, expedientes incompletos, vencimientos y movimientos que requieren seguimiento.
Prepara avisos e informes
Organiza la información necesaria para avisos UIF e informes en cero con evidencia lista.
Conserva evidencia
Mantén trazabilidad documental lista para auditoría, revisión interna o visita de verificación.
Diseñado para todas las Actividades Vulnerables
19 fracciones del Art. 17 LFPIORPI. Una sola plataforma. Cumplimiento siempre en orden.
Cumplir no debería depender de Excel
AVISA reúne todo el flujo de cumplimiento en una sola plataforma: clientes, expedientes, operaciones, monitoreo, alertas, avisos, informes y evidencia.
Expedientes completos
Centraliza documentación, identificación del cliente, evidencia y seguimiento de cada operación.
Monitoreo de operaciones
Lleva control de operaciones, montos, acumulados, fechas y actividades registradas.
Alertas de cumplimiento
Recibe avisos cuando una operación requiere revisión, seguimiento o preparación de aviso UIF.
Avisos UIF e informes en cero
Prepara avisos e informes con información organizada y lista para presentación al SAT.
Evidencia para auditoría
Conserva respaldo documental y trazabilidad para revisiones internas o visitas de verificación.
Control por actividad
Administra diferentes Actividades Vulnerables desde una sola cuenta, con módulos adaptados a cada giro.
Diseñado para Sujetos Obligados en México
Personas físicas, SOFOM ENR, empresas, profesionistas, despachos y organizaciones que realizan Actividades Vulnerables y necesitan cumplir con sus obligaciones PLD y regulatorias.
SOFOM ENR
SOFOM ENRCumplimiento PLD + CONDUSEF + CNBV: SIPRES, RECA, Buró de Entidades, RSOFINCO y CAT en una sola plataforma.
Prestamistas PFAE
Personas físicas con actividad empresarial que otorgan crédito con intereses. Fracción IV LFPIORPI.
Desarrolladores inmobiliarios
Venta y desarrollo de bienes raíces que supera umbrales UIF. Fracción V LFPIORPI.
Arrendadores e inmobiliarias
Renta de inmuebles residenciales y comerciales con obligación de identificación. Fracción XIX.
Comercializadores de vehículos
Compraventa de autos, motos, aeronaves y embarcaciones. Fracciones VI y VII.
Joyerías y metales preciosos
Comercio de joyas, relojes, metales y piedras con umbral de aviso. Fracción VIII.
Despachos y servicios profesionales
Fideicomisos, constitución de empresas y operaciones financieras por tercero. Fracciones XIII""XIV.
Notarías y corredurías públicas
Fe pública en transmisión de inmuebles, poderes y contratos. Fracciones I y XV.
Operadores de activos virtuales
Intercambio y custodia de criptomonedas y tokens digitales. Fracción XVIII.
Donatarias y OSC
Asociaciones que reciben donativos y están sujetas a reporte UIF. Fracción XVI.
Empresas de blindaje y custodia
Blindaje de vehículos y traslado de valores y efectivo. Fracciones X y XI.
Galerías y comercio de arte
Subasta y comercialización de obras de arte y antigüedades. Fracción IX.
Monitoreamos el acumulado de 6 meses
La ley no solo mira cada operación por separado. Si realizas varias operaciones con el mismo cliente y la suma en 6 meses rebasa el umbral, tienes que avisar a la UIF — aunque ninguna operación individual lo rebase.
La mayoría de Sujetos Obligados lo ignora y se expone a multas. AVISA lo monitorea en tiempo real y te alerta el momento exacto en que cruzas el umbral.
Tu información, blindada
AVISA organiza información sensible bajo una estructura segura, trazable y controlada.
Control de accesos
Roles y permisos por usuario. Cada operador ve solo lo que le corresponde.
Historial de actividad
Registro de acciones, cambios y seguimiento. Trazabilidad completa.
Aislamiento por Sujeto Obligado
Cada cuenta vive en un tenant aislado con Row Level Security en BD. Un tenant no puede leer datos de otro.
Expedientes organizados
Documentación clasificada por cliente, operación y actividad vulnerable.
Evidencia centralizada
Información lista para auditoría o revisión de la autoridad en cualquier momento.
Respaldo documental
Archivos y registros conservados 5 años (Art. 18 LFPIORPI) o 10 años si aplica el Acuerdo 115/2026.
Tu cumplimiento PLD en orden,
desde el primer día.
Las 20 Actividades Vulnerables cubiertas. Obligaciones SOFOM ENR integradas. Evidencia lista para auditoría.
Cumple con certeza. Opera con confianza.
Solicitar demoAVISA no sustituye la responsabilidad del Sujeto Obligado ni representa a una autoridad. Es una plataforma de apoyo para organizar, monitorear y gestionar obligaciones de cumplimiento PLD y regulatorias.